January 20, 2025 Samson Tong

【可持續品牌篇】富達 Fidelity「由下而上、由外至內」6招建構可持續投資品牌 高效投資綠色未來

#Fidelity #富達 #綠色金融 #可持續投資 #ESG基金

Research & Written by Samson Tong & Arica Ching. Visual created by Joyce Lee

Samson Tong – Founder of Echo Asia Communications. Certificate in Business Sustainability Management – University of Cambridge – CISL

Arica Ching – Master of Science – Sustainability & Consultancy – University of Leeds

編者的話

今年初的亞洲金融論壇以「加速轉型金融流動:塑造大灣區以至全球的可持續未來」為題舉辦專題早餐會,政府發言人表示香港是亞洲領先的綠色和可持續金融中心,高效配對綠色和轉型資金和項目,綠色和可持續債券的發行一直穩站亞洲首位。

可持續投資是不二之金融大趨勢

筆者在本年頭專題撰文2025年10大「可持續發展」最新趨勢預測中,估算至2050年,單單是全球能源領域的新投資就需要達到70萬億美元,才可支持從化石燃料轉型到可再生能源。

香港國際綠色科技及綠色金融中心

而在上年底,港府財政司司長表示香港的策略願景是成為國際綠色科技和綠色金融中心,他預計到2030年,每年氣候投資需要達到9萬億美元,2050年更需要達到10萬億美元,香港作為亞洲綠色金融領導者,可以通過將優質項目與融資互相匹配,調動資本以支持綠色轉型。

綠色金融及WEB 3.0將會繼續引領香港金融市場

另外,研究報告中表示,近5年來與ESG相關的AUM(Assets under management) 在各種資產管理策略中增速最高,複合年增長率超過70%。截至2020年,ESG AUM已超過35萬億美元,亦即全球每100美元的AUM,便有30美元與ESG相關。所以筆者深信,綠色金融及WEB 3.0將會未來三年繼續引領香港金融市場。

全球領先的可持續金融品牌

過往兩年一連10多篇的【可持續品牌】系列,EA 團隊希望透過不同品牌案例,為大家從理論層面到實際案例,深入剖析品牌如何轉型成為成功的可持續品牌,啟發讀者們邁向及實踐的企業可持續發展的每一步。本篇章為大家詳細介紹­全球領先的可持續金融品牌:富達國際。

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截至2011年3月31日,富達國際成在全球23個國家及地區設有辦事處,為機構投資者及私人投資者管理的資產超過2,555億美元,信譽顯著。(Image Credit: Unsplash)

富達信譽顯著 「由下而上」的方式建構基金

1969年成立的富達 ( FIL International 亦稱為富達國際),自1981年已於香港派駐基金經理。截至2011年3月31日,富達國際成在全球23個國家及地區設有辦事處,為機構投資者及私人投資者管理的資產超過2,555億美元,信譽顯著。由於富達的投資決策基於第一手資料及深入的研究結果。所有證券被列入基金前,均經過審慎的分析及研究。

富達亦專門採用「由下而上」的方式建構基金,詳細衡量各證券潛力,加上在投資方針方面,將可持續評估納入投資流程中,能讓他們更全面監察公司及市場,並在可持續投資框架為研發創新方案奠定基礎,以滿足一系列可持續投資需求。

1. 推出超越行業標準的ESG產品

作為全球金融業的領導者,富達致力透過提供金融產品及服務,積極應對經濟、環境及社會的挑戰,同時保障及提升客戶的投資回報,創造更可持續的金融體系。

早於2019年,富達推出一個「SF」——一個專注於環境、社會及管治(ESG)因素的跨資產類別基金。SF以具備有利或改善ESG特質的發行人為挑選原則,並旨在實現長期優異的財務表現,超越行業標準。

為確保產品的一致性及穩健性,富達對SF系列的產品有ESG相關的要求,包括:擁有絕對的ESG評級、於2050年達致淨零排放、受制於SF的排除框架及撤資的條件。

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2. 緊貼最新監管環境 修訂可持續投資框架

近年各國的監管機構陸續更新了監管框架,富達亦跟隨他們的步伐,修訂其永續投資框架,讓產品更符合各客戶的需求。

富達根據基金ESG的整合程度,將其分成3個等級:

  • ESG Unconstrained: 可能會(或不會)考慮環境、社會及管治(ESG)因素,只應用基本的排除條款(如有爭議的武器)
  • ESG Tilt: 偏好ESG表現較佳的企業,促進環境及社會發展,避免投資在煙草生產、煤炭開採、燃煤發電以及某些特定國家的項
  • ESG Target: 在賺取財務收益及推動可持續發展為主要目標,比ESG Tilt遵循更嚴格的排除條款。
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3. 參考第三方認證 提升基金表現

富達將其可持續投資原則應用在不同基金類型及投資類別,亦會同時參考第三方項目的認證標準,提升基金的可持續性表現。

以房地產業為例,富達將永續投資原則融入到整個房地產的持有週期,包括購買、管理、翻新、開發及最終出售。除了嚴格遵從相關法律,如能源效能、水資源及廢物處理外,富達亦會採用得到業界認證的BREEAM、LEED、GRESB等評估及提升基金表現。

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4. 富達由內部推動永續 人人有責

可持續發展是個跨職系的專業,在不同領域都能將永續概念融入其中。若只設立單一「可持續發展」的部門,對在企業內推動有關議題並無太大效益。

富達將可持續發展定為全體員工的集體責任,因此於2021年設立可持續發展大使(Sustainability Ambassador),積極鼓勵不同部門的員工參與。現在企業共有逾400名大使,分別來自20個不同地區及部門,包括人力資源、法律及合規、採購等。

富達深信,比起由管理層直接主導,由同輩員工帶領更能有效將可持續發展融入各部門的運作中,確保每項決策都會考慮永續的因素。他們更計劃賦予各大使更多責任,由他們主導跨職系的「Impact Projects」,為富達及社會帶來更多正面的影響。

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5. 採用「70/20/10」法則 培育員工

除了耳熟能詳的DEI(Diversity, Equality and Inclusion)外,可持續發展亦包含員工的個人發展,建立一個良好的學習環境。

「70/20/10」的學習法則被認為是提升學習效果的最佳指導原則,在全球被廣泛應用,富達亦是使用者之一。富達員工的學習有70%來自實踐經驗,透過日常工作證增進相關知識及技能;20%則來自與他人的互動,如經理的指導、同儕的反饋等;最後10%則來自正式的課程,包括正式培訓課程、專業認證考試及其他線上平台的課程。

6. 做個更負責任的採購者 提高供應鏈的多元性

最後,富達致力透過供應商多元計劃,大幅增加與多元化供應商的合作。此舉除了能使其供應鏈更具韌性和靈活性外,更促進社會創新及建立一個更公平的社會。富達將「多元化供應商」定義為,至少51%的所有權、管理權及控制權是由一個或多個代表性不足的群體擁有,例如女性、少數族裔、殘疾人士、退伍軍人或LGBT+ 群體。

在2022年,富達舉辦了「如何與富達合作」活動,與超過500所多元化企業交流,鼓勵他們參與競投富達的採購項目,解答他們相關問題,使他們更容易完成投標流程。

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本文件僅供參考之用,並不打算作任何方面的宣傳材料。本文件不應視為任何招攬提供投資意見或建議。 有意投資者應尋求獨立的意見。以上如有提及投資資料僅供參考,不構成任何投資或撤資之建議。本資料所載資料只在資料刊發時方為準確。觀點及預測或會更改而不需另作通知。本文的資料和來自第三方的信息被認為是可靠的,但 Echo Asia Communications Limited 不保證其完整性或準確性。

References

香港是亞洲領先的綠色和可持續金融中心 鼓勵更多綠色融資活動在港進行 (2025) HKET. Available at: https://tinyurl.com/538nwxjw (Accessed: 18 January 2025).

陳茂波:香港策略願景是成為國際綠色科技和綠色金融中心 (2024) EJFQ 信號. Available at: https://tinyurl.com/etkeabv4  (Accessed: 07 January 2025).

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Fidelity (2024). Sustainable Investing Principles. Available at: https://shorturl.at/eJr1O (Accessed 16 January 2025).

Fidelity (2024). Sustainability Update – Sustainability remains fundamental. Available at: https://shorturl.at/z9Pop (Accessed 16 January 2025).

Training Industry. The 70-20-10 Model for Learning and Development. Available at: https://shorturl.at/sqruQ (Accessed 16 January 2025).

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